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iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist)

ISIN: IE00BCRY6557WKN: A1W375Ticker: IS3M

TER0,09% p.a.

ErtragsverwendungAusschüttend (2,94%)

ReplikationSampling

Fondsvolumen3,4 Mrd. €

Positionen683

Auflage10/2013

Über diesen ETF

Wer Liquidität parken möchte und dabei auf Kursschwankungen weitgehend verzichten will, landet schnell bei Ultrashort-Anleihen. Der iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist) bildet den Markit iBoxx EUR Liquid Investment Grade Ultrashort Index ab und investiert in auf Euro lautende Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating und sehr kurzer Restlaufzeit. Die Replikation erfolgt physisch per Sampling, aktuell stecken 683 Positionen im Portfolio.

Die größten Einzeltitel sind mit jeweils 0,4 bis 0,6 Prozent nur gering gewichtet, darunter Anleihen von Deutsche Bank, Volkswagen, AT&T, Wells Fargo, Crédit Agricole, Anheuser-Busch InBev, Morgan Stanley und Amazon. Größte Einzelposition ist mit 3,9 Prozent eine Cash-Position. Nach Sektoren dominieren Finanzwerte mit 50,5 Prozent, nach Ländern die USA (18,0 Prozent), Frankreich (16,3 Prozent) und Deutschland (11,8 Prozent).

Die Wertentwicklung fiel entsprechend ruhig aus: Auf Sicht von einem Jahr stehen +2,26 Prozent, über drei Jahre +9,80 Prozent und über fünf Jahre +11,97 Prozent zu Buche. Die Volatilität lag im vergangenen Jahr bei 0,33 Prozent, der maximale Verlust bei -0,11 Prozent. Der Fonds wurde 2013 in Irland aufgelegt, verwaltet rund 3,4 Mrd. Euro, kostet 0,09 Prozent TER pro Jahr, schüttet Erträge aus und ist sparplanfähig. Eine ESG-Ausrichtung besteht nicht.

Kursentwicklung

Rendite

Wertentwicklung

Zeitraum

PerformanceRendite p.a.

1 Woche

+0,08%–

1 Monat

+0,21%–

3 Monate

+0,60%–

6 Monate

+1,27%–

Laufendes Jahr (YTD)

+1,68%–

1 Jahr

+2,25%+2,25%

3 Jahre

+9,74%+3,15%

5 Jahre

+12,00%+2,29%

Basisinfos

Fondsinformationen

IndexMarkit iBoxx EUR Liquid Investment Grade Ultrashort

FondsanbieteriShares

Auflagedatum16. Oktober 2013

DomizilIrland

FondswährungEUR

Fondsvolumen3,4 Mrd. €

Positionen683

Struktur

TER0,09% p.a.

ErtragsverwendungAusschüttend

Ausschüttungsrendite (12 Monate)2,94%

ReplikationsmethodePhysisch (sampling)

WährungsabsicherungNein

WertpapierleiheJa

Steuerstatus (DE)

SondervermögenJa

Teilfreistellung0%

Zusammensetzung

Top Holdings

#	Name	Gewichtung
1	IC INSL CASH	2,44%
2	DB Deutsche Bank, 1.625% 20jan2027, EUR	0,55%
3	V1 Volkswagen, 1.875% 30mar2027, EUR	0,52%
4	AI AT&T Inc, FRN 16sep2027, EUR	0,46%
5		0,42%
6		0,42%
7	CA Credit Agricole SA, 2.625% 17mar2027, EUR	0,42%
8	AI Anheuser-Busch InBev, 1.15% 22jan2027, EUR	0,41%
9		0,41%
10	BB Barclays Bank PLC, FRN 17jun2028, EUR	0,38%

Branchen

Finance

52,2%

Industrials

6,1%

Utilities

5,9%

Healthcare

5,8%

Other

30,0%

Länder

United States

17,7%

France

17,1%

Germany

11,5%

United Kingdom

8,3%

Other

45,4%

Risiko

Volatilität

1 Jahr0,33%

3 Jahre0,39%

Max. Drawdown

1 Jahr-0,11%

3 Jahre-0,15%

Sharpe Ratio

1 Jahr6,83

3 Jahre8,02

Sparplan

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Orderkosten	Depotgebühr	ETFs
1,00 € (Direktpreis-Order an Wunschbörse: 2,00 €)	Kostenlos	2.491
0,99 € (European Investor Exchange), über gettex/Xetra 1,99 €	Kostenlos	2.700
3,90 €	Kostenlos	1.700
4,00 € + 0,01 %	Kostenlos	2.399
10,00 € + 2,50 € Handelsplatzgebühr	Kostenlos	–
4,90 € + 0,25 % + 2,90 € Handelsplatzgebühr	Kostenlos	2.000
1,95 €	Kostenlos	1.000
Kostenlos	Kostenlos	2.500
Kostenlos	Kostenlos	4.500
4,90 € + 0,25 % (bei 1.000 €: 9,90 €)	Kostenlos	–

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Häufig gestellte Fragen

Für welchen Zweck wird ein Ultrashort-Bond-ETF typischerweise genutzt?

Er dient häufig als Alternative zu Tagesgeld oder als Liquiditätsreserve im Depot. Wegen der sehr kurzen Restlaufzeiten reagiert er kaum auf Zinsänderungen. Renditechancen sind begrenzt, Verluste sind aber historisch gering.

Wie risikoreich ist der ETF?

Die Volatilität lag zuletzt bei 0,33 Prozent, der maximale Drawdown im Jahr bei -0,11 Prozent. Dennoch bestehen Kredit-, Zins- und Ausfallrisiken der Unternehmensanleihen. Eine Garantie wie bei Einlagen gibt es nicht.

Wie setzt sich das Portfolio zusammen?

Der Index umfasst Euro-Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating. Der Finanzsektor macht 50,5 Prozent aus, regional führen die USA, Frankreich und Deutschland. Einzelne Anleihen sind meist nur mit rund 0,4 bis 0,6 Prozent gewichtet.

Schüttet der ETF Erträge aus?

Ja, es handelt sich um eine ausschüttende Variante (Dist). Die Zinserträge der Anleihen werden an die Anleger ausgezahlt, statt im Fonds wieder angelegt zu werden.

Was kostet der iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF?

Die Gesamtkostenquote (TER) beträgt 0,09 Prozent pro Jahr. Hinzu kommen je nach Broker mögliche Handels- und Spreadkosten.

Kann man den ETF per Sparplan besparen?

Ja, der ETF gilt als sparplanfähig. Die Verfügbarkeit hängt vom jeweiligen Broker ab.

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